Les moyens hors ligne permettent aux acheteurs de payer sans carte : par virement bancaire, sur facture ou en espèces à la remise. Aucun prestataire de paiement ne confirme ces paiements, c'est donc vous qui le faites. Cet article suit une commande hors ligne du checkout jusqu'au moment où l'accès est débloqué. Pour une vue d'ensemble de tous les paramètres de paiement, voir Paramètres de paiement.
Ouvrir la vue d'ensemble des paiements
Les options se trouvent sous Paiements > Paramètres > Moyens de paiement, dans l'onglet Paiements hors ligne. Si les paiements sont désactivés dans votre espace de travail, activez-les d'abord sous Paramètres > Fonctionnalités. Enregistrer les moyens de paiement et marquer des commandes comme payées demandent tous deux l'autorisation Mettre à jour les commandes / clients.
Quels achats peuvent être payés hors ligne ?
Uniquement les prix uniques, prix libre compris. Les abonnements, les plans de paiement et les billets d'événement passent toujours par le paiement en ligne. Vous pouvez vendre avec des moyens hors ligne même sans Stripe, tant que Stripe Tax est désactivé. Les taxes des commandes hors ligne sont elles aussi calculées par Stripe Tax, voir Taxes et TVA.
Espèces, virement ou facture ?
Espèces est prévu pour les ventes en personne. Activez-le avec Activé. Une commande en espèces n'a pas d'échéance : aucun rappel ni aucune annulation ne s'applique. Vous la marquez comme payée quand vous recevez l'argent.
Paiement sur facture signifie que l'acheteur paie par virement bancaire. Après l'avoir activé, choisissez quand l'acheteur obtient l'accès :
- Accès à réception du paiement est le choix recommandé. L'acheteur vire d'abord le montant et obtient l'accès dès que vous marquez la commande comme payée. Le checkout l'affiche sous « Virement bancaire (prépaiement) ».
- Accès dès l'achat donne l'accès immédiatement, et l'acheteur paie la facture dans votre délai de paiement. Le checkout l'affiche sous « Achat sur facture ».
Une seule des deux options est active à la fois.
Coordonnées bancaires
Sous Coordonnées bancaires, saisissez le Titulaire du compte, la Banque, l'IBAN et le BIC. Le format de l'IBAN et du BIC est vérifié à l'enregistrement. Le paiement sur facture reste masqué au checkout tant que le titulaire du compte et l'IBAN ne sont pas remplis.
Instructions de paiement (facultatif) accepte jusqu'à 1 000 caractères de texte supplémentaire, par exemple une mention pour le virement. Le champ se trouve sous Paiement sur facture quand celui-ci est activé, et sous Espèces quand seules les espèces sont activées. Les acheteurs voient le texte à côté de vos coordonnées bancaires, ceux qui paient en espèces après le checkout.
Que voit l'acheteur ?
Après la commande, l'acheteur arrive sur une page de confirmation avec le montant, l'échéance et, pour les virements, vos coordonnées bancaires. Le numéro de commande sert de référence de paiement : cherchez-le sur votre relevé bancaire. L'acheteur reçoit aussi ces informations par e-mail. Avec Accès dès l'achat, cet e-mail contient la facture en PDF, et la page confirme que l'accès est prêt.
Échéances, rappels et annulation
Délai de paiement (jours) fixe le temps dont l'acheteur dispose pour payer : de 1 à 90 jours, 14 par défaut. L'échéance se calcule à partir du jour de la commande.
Avec Accès à réception du paiement, deux champs supplémentaires apparaissent :
- Rappel avant l'échéance (jours) envoie un rappel avec vos coordonnées bancaires ce nombre de jours avant l'échéance. La valeur par défaut est 3, le maximum 30, et 0 désactive le rappel.
- Annuler les commandes impayées après (jours) annule une commande toujours impayée ce nombre de jours après l'échéance et en informe l'acheteur par e-mail. La valeur par défaut est 0, qui garde les commandes impayées ouvertes. Le maximum est 180.
Les deux vérifications ont lieu une fois par jour.
Une commande annulée ne peut plus être marquée comme payée. Si les virements arrivent souvent en retard, laissez l'annulation à 0 ou prévoyez assez de jours.
Avec Accès dès l'achat, les rappels après l'échéance et l'étape finale pour les factures impayées se règlent sous Paiements > Paramètres > Relances. Si les relances sont désactivées, l'onglet affiche Les relances sont désactivées, et les factures impayées ne reçoivent aucun rappel après l'échéance. Voir Relances et paiements en retard.
Marquer une commande comme payée
Les commandes hors ligne attendent sous Paiements > Ventes > Commandes avec le statut En attente. La colonne Paiement affiche le moyen et l'échéance, ou En retard depuis une fois cette date passée. Pour ne voir que les commandes hors ligne, filtrez la liste par Moyen de paiement.
Quand l'argent arrive, ouvrez la commande. L'encadré Paiement en attente propose Marquer comme payé. Après votre confirmation, l'accès, la facture, les commissions et l'e-mail de confirmation sont traités automatiquement. Seules les commandes en attente peuvent être marquées comme payées.
Si une commande hors ligne avec facture passe ensuite à Remboursé ou Annulé, un avoir est créé, à condition que les avoirs soient émis automatiquement. Avec un paiement enregistré, l'acheteur reçoit aussi l'e-mail de remboursement avec le PDF. Voir Remboursements et avoirs.