Los métodos offline permiten a los compradores pagar sin tarjeta: por transferencia bancaria, contra factura o en efectivo en la entrega. Ningún proveedor de pagos confirma estos pagos, así que lo hace usted mismo. Este artículo sigue un pedido offline desde el Checkout hasta el momento en que se desbloquea el acceso. Para un resumen de todos los ajustes de pago, consulte Configuración de pagos.
Las opciones están en Pagos > Configuraciones > Métodos de pago, en la pestaña Pagos offline. Si Pagos está desactivado en su espacio de trabajo, actívelo primero en Configuraciones > Funciones. Tanto guardar los métodos de pago como marcar pedidos como pagados requieren el permiso Actualizar pedidos / clientes.
¿Qué compras se pueden pagar offline?
Solo precios únicos, incluido el pago libre. Las suscripciones, los planes de pago y las entradas de eventos siempre usan el pago online. Puede vender con métodos offline incluso sin Stripe, siempre que Stripe Tax esté desactivado. Los impuestos de los pedidos offline también los calcula Stripe Tax. Consulte Impuestos e IVA.
¿Efectivo, transferencia bancaria o factura?
Efectivo está pensado para ventas en persona. Actívelo con Habilitado. Un pedido en efectivo no tiene fecha de vencimiento, así que no se envía ningún recordatorio ni se cancela. Usted lo marca como pagado cuando recibe el dinero.
Pago por factura significa que el comprador paga por transferencia bancaria. Después de activarlo, elija cuándo recibe acceso el comprador:
- Acceso al recibir el pago es la opción recomendada. El comprador transfiere primero el importe y recibe acceso en cuanto usted marca el pedido como pagado. El Checkout lo muestra como "Transferencia bancaria (pago anticipado)".
- Acceso al comprar da acceso de inmediato, y el comprador paga la factura dentro de su plazo de pago. El Checkout lo muestra como "Compra contra factura".
Solo una de las dos opciones está activa a la vez.
Datos bancarios
En Datos bancarios, introduzca el Titular de la cuenta, el Banco, el IBAN y el BIC. Al guardar se comprueba que el IBAN y el BIC tengan un formato válido. El pago por factura permanece oculto en el Checkout hasta que se rellenan el titular de la cuenta y el IBAN.
Instrucciones de pago (opcional) admite hasta 1.000 caracteres de texto adicional, como una nota para la transferencia. El campo está debajo de Pago por factura cuando está activado, y debajo de Efectivo cuando solo está activado el efectivo. Los compradores ven el texto junto a sus datos bancarios, los que pagan en efectivo después del Checkout.
¿Qué ve el comprador?
Después de pedir, el comprador llega a una página de confirmación con el importe, la fecha de vencimiento y, en las transferencias bancarias, sus datos bancarios. El número de pedido es la referencia del pago, así que búsquelo en su extracto bancario. El comprador también recibe estos datos por correo electrónico. Con Acceso al comprar, ese correo lleva la factura en PDF, y la página confirma que el acceso está listo.
Vencimientos, recordatorios y cancelación
Plazo de pago (días) fija cuánto tiempo tiene el comprador para pagar: de 1 a 90 días, 14 por defecto. La fecha de vencimiento se cuenta desde el día del pedido.
Con Acceso al recibir el pago aparecen dos campos más:
- Recordatorio antes del vencimiento (días) envía un recordatorio con sus datos bancarios este número de días antes del vencimiento. El valor por defecto es 3, el máximo 30, y 0 desactiva el recordatorio.
- Cancelar pedidos impagados tras (días) cancela un pedido que sigue impagado este número de días después del vencimiento e informa al comprador por correo electrónico. El valor por defecto es 0, que mantiene abiertos los pedidos impagados. El máximo es 180.
Ambas comprobaciones se ejecutan una vez al día.
Un pedido cancelado ya no se puede marcar como pagado. Si las transferencias suelen llegar tarde, deje la cancelación en 0 o permita suficientes días.
Con Acceso al comprar, los recordatorios después del vencimiento y el último paso para facturas impagadas se configuran en Pagos > Configuraciones > Gestión de impagos. Si la gestión de impagos está desactivada, la pestaña muestra La gestión de impagos está desactivada, y las facturas impagadas no reciben recordatorios después del vencimiento. Consulte Gestión de impagos y pagos vencidos.
Marcar un pedido como pagado
Los pedidos offline esperan en Pagos > Ventas > Pedidos con el estado Pendiente. La columna Pago muestra el método y la fecha de vencimiento, o Vencido desde cuando esa fecha ha pasado. Para ver solo pedidos offline, filtre la lista por Método de pago.
Cuando llegue el dinero, abra el pedido. El recuadro Pago pendiente ofrece Marcar como pagado. Después de confirmar, el acceso, la factura, las comisiones y el correo de confirmación se procesan automáticamente. Solo se pueden marcar como pagados los pedidos pendientes.
Si un pedido offline con factura se marca después como Reembolsado o Cancelado, se crea una nota de crédito, siempre que las notas de crédito se emitan automáticamente. Con un pago registrado, el comprador recibe también el correo de reembolso con el PDF. Consulte Reembolsos y notas de crédito.